SWIFT ET LES DEFIS SECURITAIRES
L’affaire du cyber-braquage de la banque centrale du Bengladesh en février 2016 a mis à nu les défaillances sécuritaires du système SWIFT.
Tout le monde s’interroge désormais sur les capacités réelles de SWIFT à sécuriser les transactions financières internationales. Et cela fait peur aux acteurs du système, aussi bien les banques elles-mêmes que leurs clients.
Conscient de son rôle et des risques y afférent, SWIFT se doit de se donner les moyens au fil des années, de relever les défis sécuritaires liés à son fonctionnement.
Notre article explorera les questions de sécurité du système SWIFT et les mesures prises par cet organisme pour régler les problèmes de sécurité.
C’est quoi SWIFT ?
SWIFT est une organisation mondiale interbancaire qui fournit un réseau sécurisé pour l’échange d’informations financières entre les institutions bancaires membres.
Dans quel but SWIFT a été créé ?
SWIFT a été créé dans le but de faciliter et de sécuriser les transactions financières internationales. SWIFT est aujourd’hui un réseau utilisé par des milliers de banques et institutions financières à travers le monde.
Quels sont les obstacles du système SWIFT ?
SWIFT est confronté à plusieurs obstacles d’origine sécuritaire; ce qui s’avère paradoxal.
En effet, comme nous l’avons dit plus haut, SWIFT a été créé dans le but de rendre les transferts de fonds internationaux beaucoup plus sûrs et rapides. Et c’est ce même problème de sécurité auquel est confronté SWIFT, comme ça été gravement le cas au Bengladesh. Dès lors, comment comprendre qu’une organisation soit constamment confrontée au même problème pour lequel il a été créé ?
Il est donc évident que la question de sécurité continue d’être la préoccupation majeure de SWIFT. Cela s’impose que pour la survie du système bancaire, SWIFT doit se doter des armes nécessaires pour relever les défis sécuritaires.
Les défis sécuritaires de SWIFT
Comme tout système centralisé d’envergure mondiale, SWIFT fait face à plusieurs défis sécuritaires. Voici six (06) de ces défis.
- Les attaques de cybercriminalité
- La vulnérabilité dans les systèmes bancaires
- L’ingénierie sociale
- Les menaces internes
- La gestion des clés de sécurité
- L’évolution constante des menaces.
Expliquons ces différents défis un peu plus en détail.
Les attaques par cybercriminalité
Les cyberattaques sont l’un des défis majeurs auxquels SWIFT est confronté. Les acteurs malveillants cherchent constamment des moyens de contourner les mesures de sécurité pour accéder aux informations sensibles des transactions financières. Des cas notoires d’attaques réussies comme celle de la Banque du Bangladesh en 2016, ont mis en lumière les risques liés à la sécurité du réseau SWIFT.
La vulnérabilité dans les systèmes bancaires
Les vulnérabilités dans les systèmes informatiques des institutions financières utilisant le réseau SWIFT peuvent créer des failles de sécurité et cela constitue un autre défi fort important.
En effet, Les banques utilisent divers systèmes informatiques pour se connecter au réseau SWIFT. Les vulnérabilités dans ces systèmes, qu’elles soient causées par des erreurs humaines, des failles logicielles ou des lacunes de sécurité, peuvent être exploitées par des attaquants pour compromettre la sécurité du réseau.
L’ingénierie sociale
Les attaques reposant sur l’ingénierie sociale ciblent le plus souvent les employés des banques et c’est un grand défi pour SWIFT.
En effet, les attaquants utilisent des techniques trompeuses pour manipuler les utilisateurs autorisés du réseau SWIFT, c’est-à-dire les employés des banques et accéder indûment à des informations sensibles. Cela peut inclure l’utilisation de faux e-mails, d’hameçonnage (phishing), ou d’autres méthodes visant à obtenir des informations d’identification.
Les menaces internes
Les menaces internes, qu’elles soient intentionnelles ou accidentelles, constituent également un défi pour la sécurité de SWIFT. Un accès non autorisé aux systèmes par des employés internes peut potentiellement être exploité par des acteurs malveillants.
La gestion des clés de sécurité
Les clés de sécurité, utilisées pour authentifier les transactions sur le réseau SWIFT, sont des cibles potentielles pour les attaquants. Une gestion inadéquate des clés peut entraîner des risques de sécurité importants.
L’évolution constante des menaces
Les cyber-menaces évoluent constamment, avec de nouvelles méthodes et tactiques utilisées par les attaquants. Cela impose comme défi à SWIFT et ses membres de rester à jour sur les dernières menaces et d’ajuster leurs mesures de sécurité en conséquence.
Les mesures prises par SWIFT
Nous distinguons trois grandes mesures :
- Les pressions réglementaires.
- Les améliorations de la sécurité
- La collaboration avec les membres.
Examinons au mieux ces mesures.
Les pressions réglementaires
Les incidents de sécurité liés à SWIFT ont entraîné une augmentation des pressions réglementaires. Les autorités financières exigent désormais des institutions financières qu’elles respectent des normes de sécurité plus strictes. Cela est une mesure de nature à renforcer la sécurité du système bancaire.
Les améliorations de la sécurité
En réponse aux défis de sécurité, SWIFT a mis en œuvre diverses mesures pour renforcer la sécurité du réseau. Cela comprend l’introduction de normes de sécurité plus strictes, la promotion de pratiques de sécurité avancées, l’ajout de nouvelles fonctionnalités et la fourniture de lignes directrices aux membres.
La collaboration avec les membres
La sécurité de SWIFT dépend également de la collaboration avec ses membres. Une communication proactive sur les menaces potentielles et les meilleures pratiques de sécurité est essentielle pour maintenir l’intégrité du réseau. C’est pourquoi SWIFT a mis en place une méthode de collaboration avec les banques membres, axée sur le partage des informations en vue de prévenir des menaces potentielles.
En résumé, bien que SWIFT ait été confronté à des défis sécuritaires, l’organisation a pris des mesures significatives pour renforcer la sécurité de son réseau. Cependant, la nature dynamique des menaces cybernétiques nécessite une vigilance constante et des efforts continus pour garantir l’intégrité et la sécurité des transactions financières effectuées via le réseau SWIFT. Les banques membres ont également la responsabilité de renforcer leurs propres mesures de sécurité pour prévenir les attaques potentielles.
